С 30 мая 2025 года вступает в силу новый Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ, который значительно ужесточает требования к идентификации клиентов в банковском секторе. В рамках борьбы с отмыванием преступных доходов, банкам будет запрещено упрощенно идентифицировать физических лиц, желающих перевести более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это касается переводов, включая операции с электронными деньгами, без открытия банковского счета.

Данная мера направлена на усиление контроля за финансовыми операциями и предотвращение использования банковской системы для легализации незаконных доходов. Упрощенная идентификация клиентов, которая ранее позволяла избежать сложных процедур проверки, теперь будет невозможна для значительных сумм. Это означает, что банки должны будут проводить более тщательную проверку личности клиентов и источников их доходов перед тем, как разрешить перевод средств.

По мнению экспертов, новые правила помогут снизить риски, связанные с отмыванием денег, и улучшить финансовую безопасность в стране. Введение строгих мер идентификации также направлено на повышение прозрачности финансовых операций и защиту интересов добросовестных клиентов.

Банки и финансовые учреждения должны будут подготовиться к изменениям, обновив свои внутренние процедуры и системы, чтобы соответствовать новым требованиям. Это потребует дополнительных ресурсов и инвестиций в технологии, но в конечном итоге должно привести к более безопасной банковской среде.

Таким образом, с 30 мая 2025 года клиенты, планирующие осуществлять переводы крупных сумм, должны быть готовы к более строгим процедурам идентификации и проверки. Это важный шаг в борьбе с преступностью и отмыванием денег, который, по мнению властей, поможет создать более надежную финансовую систему. 💰